全面深入推進(jìn)我市防范非法集資宣傳教育工作，以保護(hù)廣大群眾切身利益，以維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)一步提升社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力，減少非法集資案件的發(fā)生，營(yíng)造良好的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，通過(guò)宣傳教育活動(dòng)的持續(xù)深入開(kāi)展，推動(dòng)全市各地區(qū)，各部門的聯(lián)動(dòng)和協(xié)作,構(gòu)建防范非法集資宣傳教育長(zhǎng)效機(jī)制。
 

       非法集資的定義和基本特征

非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件
 

       非法集資人的法律責(zé)任

       我國(guó)《刑法》中，非法集資根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況的不同，構(gòu)成相應(yīng)的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
 

       參與非法集資,法律不保護(hù),政府不買單

       根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的其它任何單位。
 

       去不正規(guī)的理財(cái)公司工作要慎重，做業(yè)務(wù)員也是有風(fēng)險(xiǎn)的

       根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
 

       非法集資主要表現(xiàn)形式

       1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

       2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
       3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

       4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

       5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

       6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

       7、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

       8、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

       9、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
 

       非法集資的四個(gè)常見(jiàn)手法

       一是承諾高額回報(bào)。

       二是編造虛假項(xiàng)目。

       三是以虛假宣傳造勢(shì)。

       四是利用親情誘騙。
 

       典型非法集資活動(dòng)“四部曲”

       第一步：畫餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

       第二步：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。

       第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。

       第四部：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪?ldquo;龐氏騙局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。
 

       非法集資常見(jiàn)套路

       非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當(dāng)受騙，達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

       1、裝點(diǎn)公司門面，營(yíng)造實(shí)力假象。 

       2、編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮。

       3、混淆投資概念，常人難以判斷。

       4、承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話。
 

       如何防范非法集資

       如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：

       1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

       2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

       3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；

       4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；

       5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

       6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

       7、在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

       8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

       9、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

       10、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
 

       規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

       一要理性，不要僥幸。

       二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。

       三要警惕，不要盲目。“
 

  二〇二〇年六月十八日